В связи с изменением в законодательстве банки не смогут самостоятельно блокировать транзакции из румов под предлогом непредставления документов, подтверждающих легальность источника.
Госдума внесла изменения и дополнения в Закон №115-ФЗ от 07 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», так называемый «антиотмывочный закон». Название закона предусматривает противодействие преступности и терроризма, но под его нормы попадали и игроки в покер.
Как банки РФ замораживали кешауты игроков
Раньше банкам и другим финансовым организациям, работающим с платежами, разрешалось замораживать, приостанавливать транзакции из покер-румов, платежных систем и других зарубежных ресурсов по причине «подозрительности» транзакции. Игрок выводил деньги из рума, они зачислялись на банковский счёт, однако средства замораживались и доступа к ним не было. В этом случае служба безопасности банка связывалась с клиентом и для проведения транзакции требовала подтверждения законности происхождения денежных средств. Как правило, клиент должен был позвонить в банк и пояснить, откуда к нему были перечислены эти деньги. Фактически банк имел безграничную власть и контроль над транзакциями клиента.
Что изменилось в регулировании кешаутов
С 13 июля 2020 года вступили изменения и дополнения в «антиотмывочный закон». Самый важные изменения, касающиеся игроков в покер, содержатся в пункте 11 статьи 7:
«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма».
Теперь банки не смогу отказывать в начислении средств на счёт под предлогом непредставления документов, подтверждающих источник средств. В случае отказа от начисления средств банк обязан сообщить в Росфинмониторинг причину отказа в проведении транзакции. Само решение о блокировке счета и отказе от выполнения операции будет приниматься руководителем финансовой организации или уполномоченным лицом.
Почему банк блокирует транзакции?
Банки работают на основании выданной лицензии. За любое нарушение по «антиотмывочному закону» эту лицензию у банка могут отозвать или наложить штраф. Поэтому ради собственной безопасности банки лишний раз считали большие пополнения счётов подозрительными транзакциями.
Как новые изменения почувствуют игроки?
Заморозок переводов из покер-румов должно стать меньше. Банки больше не будут присылать письма в стиле: «Подтвердите, откуда у вас деньги, не террорист ли вы?»
Как банковские боты массово блокируют транзакции
Теперь, чтобы заморозить средства, банку придется обратиться в Росфинмониторинг и обосновать причину своего решения. После чего проверкой операции будет заниматься Росфинмониторинг. Банк обязан оповестить клиента в случае, если транзакция будет отменена, и в течение 5 рабочих дней со дня вынесения решения об отмене транзакции должен сообщить время вынесения решения, причину и порядок обжалования.
Банк блокирует депозиты в покер-рум. Что делать?
К сожалению, изменения коснулись «антиотмывочного» закона. Запрет депозитов в покер-румы установлен законом № 244-ФЗ от 29 декабря 2006 года «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр», согласно которому банкам запрещено проводить транзакции в покер-румы. Но решение, как делать депозиты и выводить деньги из рума, есть.
Замораживали ли вам кешауты? И как вы выходили из этой ситуации? Делитесь своими историями в комментариях.