Для борьбы с легализацией (отмыванием) преступных доходов, правительство подготовило очередной законопроект, который потенциально может контролировать снятие наличных средств в российских банкоматах с карт иностранных банков.
Текст поправки в уже существующий закон звучит так: «Операции по получению физическим лицом наличных денежных средств с использованием платежной карты подлежат обязательному контролю, если указанная платежная карта эмитирована иностранным банком, расположенным в иностранном государстве (на территории), перечень которых определяется уполномоченным органом».
Что это значит? Если поправку примут, то банки будут обязаны передавать в Росфинмониторинг информацию об обналичивании средств с иностранной карты через их банкоматы, независимо от суммы операции.
По изначальному замыслу данная инициатива создана для мониторинга крупных операций свыше 600 тыс. рублей, а также сделок по недвижимости свыше 3 млн рублей. Но сама тенденция прямо намекает, что государство давно заинтересовалось пользователями иностранных карт.
Изначальный список «подозрительных» стран, чьи карты возьмут на повышенный контроль, появится в Единой информационной системе Росфинмониторинга и будет постепенно обновляться. Пока неясно, насколько сильно это может коснуться любителей покера, которые пользуются платёжными системами Skrill или Neteller для обналичивания выигрышей.
Вот, что об этом говорит юрист московской фирмы «Ильяшев и партнеры», Дмитрий Константинов:
На мой взгляд, предлагаемые изменения правильны. Они направлены на закрытие очевидной возможности избежать антиотмывочного контроля, просто открыв карту международной платежной системы в другом государстве и снимая наличность с этой карты в России
В случае принятия закон вступит в силу через 180 дней после его официального опубликования.